Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" заявляет, что около 500000 расчетных счетов бизнесменов с начала 2017 года были блокированы российскими банками (информация находится в свободном доступе)
Массово блокируются счета банковскими учреждениями на основании закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), какой препятствует применению для отмывания денежных средств малого бизнеса. (Причину, по которой банки совершают подобные действия, все же знают не все предприниматели)
Подобный правовой акт говорит о легализации финансовых средств, полученных незаконным путем. Если счет какого-либо юридического лица хотя бы один раз "замораживали" в результате подозрения в данных махинациях, то его сразу же вносили в черный список всех банков.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, имеет право заблокировать какой угодно счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на выполнение операций, делающих противозаконно полученные средства легальными.
Даже при составлении этого документа последствия заморозки будут неутешительными. Вы будете должны доказывать, что операции по счету законные. Для того надо будет обеспечить все документы, которые смогут подтвердить это. Все суммы, проходившие по счету до блокировки, обязаны быть отображены в них. Только лишь после тщательного изучения данных документов банки имеют возможность принять решение о размораживании счета клиента.
Многие предприниматели думают, что если заблокирован один счет, будет несложно открыть другой и далее работать с ним. Это заблуждение. Даже, если вы нацелитесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
Вследствие этого мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой комментировать данную ситуацию на примере собственной судебной практики.
Законодательство даёт данное право банкам при наличии следующих поводов:
- если один из контрагентов является террористом (их база находится в любом банке. И даже, если вы не знали, с кем имели дело, то блокировки однозначно не избежать);
- при осуществлении операций на сумму свыше шестьсот тысяч рублей (собственно подобный предел провоцирует подозрения у Росфинмониторинга. Не имеет занчения, снимаете вы средства, вносите либо кому-то переводите);
- стороны сделки проводят операции по поручению лиц, находящихся в розыске;
- у банка появились подозрения, что документы, данные вами для удостоверения законности осуществляемой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и дала поручение банку заморозить счёт (налоговая в свою очередь отслеживает операции по счетам банковских клиентов);
- коль скоро огромное число денежных переводов совершается от организации в пользу физических лиц.
Между тем в отдельных ситуациях действия банков не поддаются логике и не соответствуют требования 115 ФЗ.
Таким образом, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк выполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" предупреждает об ограничении доступа в интернет-банк без каких-то объяснений причин.
Также АО "Альфа-банк" распространил сведения по другим банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора фирмы, как физического лица. Подобными действиями АО "Альфа-банк" нанес крупный материальный ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить попранные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
